大切！！CFPに求められる「4つのE」

CFPを目標にするにあって、大切な要因となる、「4つのE」をご紹介していきましょう。
何か1つでも、自分自身に足りないと感じたものがあれば、きちんとこれを機会に補う事をしていきたいと思います。

CFPの資格は4つの要件(4E)に基づいて日本FP協会のライセンス認定が行われてます。
ファイナンシャル・プランナー(FP)がファイナンシャル・プランニングを行なう場合、顧客の家族の状態、資産状況などプライバシーに関わる情報が必要不可欠です。
それと同じくらいに、プランは顧客の一生に関わる問題です。
このため、ファイナンシャル・プランナーには高い職業的倫理観、その深い自覚が要求されます。
ファイナンシャル・プランナーとして認定される為には、4つのEが必要となるのです。
4つのEというのは、下記の4つを指します。

・試験(Examination)
教育要件を満たし、学んだファイナンシャル・プランニングの内容を実際の場面で活用出来るかどうか、その能力を評価します。
試験の合格は、実務の遂行において必要なレベルに達している証明となるのです。

・教育(Education)
所定のFP教育カリキュラムの修了。
資格の維持や更新には継続教育による所定の単位取得が必要なのです。

・倫理(Ethics)
教育、試験、体験の各要件を満たすと、日本FP協会が定める倫理規程度の遵守についての約定書に署名します。
ファイナンシャル・プランナーは専門知識も必要であると同じくらいに、高い職業的倫理観の保持が必要不可欠であるのが理由です。

・体験(Experience)
ファイナンシャル・プランナーには体験が必要となるのです。
CFPの認定者となる為には、CFP資格審査試験の合格と共に、エントリー研修、3年以上の実務体験が必要とされてます。
そしてCFP認定者には2年毎の更新が義務付けられてます。