相続・事業承継設計に関して

CFPの相続における、相続・事業承継設計に関して紹介していきましょう。
CFPになるための試験には、合計で6科目が出題されます。

そのCFPになるための試験で出題される6科目の中の１つが、相続・事業承継設計です。
相続・事業承継設計は、リタイアメントプランと平行した広範囲のライフプラン設計となるのです。
顧客の財産の継承等に重点を置き、顧客が本当に安心して生活を送り、経済的な不安や人間関係における心配を除去することをその目的としたプラニングをすることとなります。
このため、顧客本人のライフプランのみならず、後継者のライフプランも念頭において、プラニングを検討しる必要があります。
残される者の生活設計、とくに配偶者の生活基盤の確保が大切になります。
事業継承のプラニングにおいて、顧客の安心の実現の為、納税資金対応策、分割対応策、節税対応策など必要な施策を実行することとなります。

相続・事業承継設計では、相続税・贈与税にかぎらず、民法、金融、商法、税務、保険、不動産、資産運用など基本となる知識から総合的な知識の活用方法を知っておかねばいけません。
相続・事業承継設計はファイナンシャル・プラニングにおいて、一番包括的な知識が必要な科目といえるでしょう。

相続・事業承継設計では、相続の基を知っておかねばいけません。
相続人の範囲、相続人がいくつかの場合の取得割合である相続分、肉親間の争いを避け、残された者が円満に生活を送る為に、生前からの贈与の対応策や遺言書の作成に関する知識も必要となってきます。

CFPになるための学習・試験を通じて、相続や事業承継とはどういったことによって、どういった手続きがあるかをきちんと学んでおいて下さい。