資産運用におけるFPの役割に関して

この記事では、資産運用におけるFPの役割に関して解説していきましょう。
フィナンシャルプランナー、と言う資格を耳にした事はあっても、実際にどういった事をしてるのかは分からない、という人もすくなくない様に思われます。
この記事を通をして、資産運用におけるFPの役割がどんなものなのか、具体的に見ていきたいと思います。

フィナンシャルプランナーに期待される役割は、顧客の資産から、理想となるライフスタイルの実現可能へ向けて、金融商品や資産運用をどう活用すればいいかと言う助言をおこない、顧客が豊かな生活を送れる様にすることです。
要するに、顧客を幸せにする事が、FPの役割といえます。

フィナンシャルプランナーは、金融商品や資産運用を紹介する立場にあります。
なので、ややもすれば、ある特定の会社の金融商品を紹介する事で、その企業の広告塔になる事があります。
とはいえこれは、FPの役割としましては逸脱してます。
とは言え、優良な資産運用、金融商品は限られてます。
それらがある特定の会社に片寄ってしまうのは、ある程度しょうがないこととも言えます。

あくまでも、FPの役割は顧客重視です。
クライアントを満足させるためには、そのようなある特定の会社、ある特定のプランばかりを紹介するのも、1つの手法としましてはありといえます。

この付近の匙加減は、まだ職業として認定されてから歴史が浅い事もあり、きちんとしたビジネスモデルの確立にまでは至っていない事から、個人の裁量と言う事になってます。
どこまでがモラルに反する行為なのか、どこまでがOKなのかとは、各FPが責任を持って判断する必要があると言う事です。
これも又、FPの役割といえます。

フィナンシャルプランナーは、試験を受けて、その試験に合格した人のみに与えられる資格です。
とはいえ試験勉強だけじゃ学べない事もまた多いといえます。