追加型株式投資信託の分類を学ぶ

追加型株式投資信託の分類に関して学習していきたいと思います。
cfpを目標にするにあたって、覚える事の多さに困惑してしまう人も結構多いかもしれませんが、根気強く努力を連続していく事が重要です。

いつでも購入・換金でき、一定限度内で株式を組み込んで運用する追加型株式投資信託(オープン型投信)には、次みたいなものがあります。
CFPとをして、どんなものがあるかを覚えておきましょう。

・国内株式型
株式組み入れ限度70％以上の投資信託。
国内株式を中心に分散投資するもの。

・国際株式型
株式組み入れ限度70％以上の投資信託。
外国株式を中心に分散投資するもの。

・転換社債型
株式組み入れ限度30％以下の投資信託。
主として転換社債に投資するもの。
投資対象は国内・外国を問いません。

・バランス型
株式組み入れ限度70％未満の投資信託。
株式・公社債等のバランス運用、または公社債中心の運用を行なうもの。

・業種別インデックス型
株式組み入れ限度70％以上の投資信託。
建設・不動産・医薬品・食品など、各々の業種に属する株式に投資するもの。

・派生商品型
派生商品(先物、オプション取引など)を前向きに活用する投資信託。
ヘッジ(為替や債権など、相場の変動での損失を防止する行為)目的の他に用いるもの。

・ファンド・オブ・ファンズ
他の投資信託に投資するもの。

・インデックス型
株式組み入れ制限を設けず、日経225や東証株価指数など指数(インデックス)に連動する運用成果を目標にするもの。

投資信託の知識は試験の範囲であるのみならず、CFPが顧客からのよく尋ねられる相談の１つです。
投資信託の種類や手数料負担に関してなどを基礎的な知識とをして、試験の勉強などできちんと身につけておきましょう。